Bank of America оштрафован на 1,2 млрд долларов за нарушения в сфере борьбы с отмыванием денег

Bank of America, второй по величине банк США, оштрафован на 1,2 млрд долларов за серьёзные недостатки в системе противодействия отмыванию денег и отчётности по подозрительным финансовым операциям. Согласно заявлению Министерства финансов США, банк не предоставил информацию о подозрительных операциях на сумму более 5 млрд долларов.

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), подразделение Министерства финансов США, заявила, что банк не выполнил свои обязательства по своевременному выявлению и предоставлению информации о рисках отмывания денег и угрозах национальной безопасности. По итогам расследования установлено, что более 1 млрд долларов из неотражённых в отчётности операций были связаны с рисками для национальной безопасности и другими приоритетными финансовыми преступлениями.

Штраф в размере 750 млн долларов был наложен Управлением контролёра денежного обращения США (OCC). Министерство финансов США назвало его одним из крупнейших штрафов, когда-либо введённых федеральным банковским регулятором.

Министр финансов США Скотт Бессент заявил, что недостатки в системах контроля крупных финансовых учреждений могут подвергать рискам незаконного финансирования не только сами банки, но и всю финансовую систему США.

Кроме того, Bank of America заключил соглашение на сумму 11,6 млн долларов с Управлением по контролю за иностранными активами (OFAC) Министерства финансов США. Соглашение касается предполагаемых нарушений санкционных программ, связанных с Ираном и Россией, незаконным оборотом наркотиков и международным терроризмом.

Bank of America заявил, что борьба с финансовыми преступлениями остаётся одним из его главных приоритетов. Банк сообщил о сотрудничестве с регулирующими органами, инвестициях в размере миллиардов долларов в технологии для предотвращения финансовых преступлений и продолжении работы по устранению выявленных недостатков.

Этот случай произошёл на фоне крупных финансовых санкций, вводимых в рамках борьбы США с отмыванием денег. В 2023 году криптовалютная биржа Binance заключила соглашение с американскими властями на сумму около 4,3 млрд долларов. Канадский TD Bank в 2024 году согласился выплатить около 3 млрд долларов в связи с нарушением требований США по противодействию отмыванию денег.

Основатель Binance Чанпэн Чжао признал вину в том, что не обеспечил принятие необходимых мер для предотвращения отмывания денег на платформе. В октябре 2025 года президент США Дональд Трамп помиловал Чжао.

Действия в отношении Bank of America вновь подчёркивают, что американские регуляторы строго контролируют выполнение крупными финансовыми учреждениями обязательств по выявлению и сообщению о подозрительных операциях, а также соблюдению международных санкций.